新NISAで積立投資を始めたAさんの想定される成功事例
40代パートAさんは、2024年から新NISAで積立投資を始めました。もともと投資経験がなく、老後資金の不安を抱えていたAさんは、家計を見直しつつ、月1万円からスタート。
選んだファンドは「eMAXIS Slim全世界株式（オールカントリー）」です。
想定される成果
投資期間：1年間
月額積立：1万円
評価額：12％のリターン
Aさんは、ドルコスト平均法のメリットを活用し、価格が下落した際も積立投資を継続したことで、安定した成果を得られました。
＊評価額は常に変動するため、この限りではありません。
積立投資が初心者に向いている理由
積立投資は、特に初心者に適した投資方法です。
その理由は以下の通りです。
少額から始められる
新NISAでは、月数千円からでも積立をかいしでき、リスクを抑えながら資産運用が可能です。
ドルコスト平均法の効果
価格が高いときも低いときも、一定額を買い続けることで、購入単価を平均化し、リスクを軽減します。ドルコスト平均法の開設記事はこちらから
時間を味方にする投資法
積立投資は、長期間にわたって運用することで、複利の効果を最大化します。
新NISAで実践すべき積立投資法
STEP1：目標を想定する
老後資金や住宅購入資金、教育資金など明確な目標を持つことで、モチベーションを維持できます。
STEP2：ファンドを選ぶ
初心者には、以下のファンドがおすすめです。
eMAXIS Slim米国株式（S＆P500）
→米国市場の成長に乗る
eMAXIS Slim全世界株式（オールカントリー）
→世界中に分散投資してリスクを抑える
STEP3：積立金額を決める
無理のない範囲で、まずは月5,000円からでも始めましょう。
年収や支出に応じて、柔軟に設定します。
STEP４：積立を続ける
価格が下がった時も焦らずに、積立を継続することが重要です。
一時的な値下がりに慌てて、売らないようにしましょう。
成功のための３つのポイント
長期運用を心がける
短期的な価格変動に惑わされず、15年～20年のスパンで運用することで、効果が出やすくなります。
手数料を抑える
信託報酬の低いインデックスファンドを選ぶことで、運用コストを最小限に抑えられます。
定期的に状況を見直す
毎年1回程度、評価額や目標達成状況を確認し、必要に応じて積立額やファンドを調整します。
運用報告書にざっと目を通す程度でよいでしょう。
毎日、価格変動を確認する必要はありません。
新NISAで未来の資産を築こう
新NISA制度は、積立と水を始める絶好のチャンスです。
少額からスタートし、コツコツと継続することで、初心者でも将来に向けた資産形成を実現できます。
今回紹介した想定成功事例やコツを参考に、ぜひあなたも新NISAを活用してみてください。
※ネットの証券口座を持っていない人におすすめの記事はこちらです※
【超初心者向け】楽天証券で始める新NISA：なぜ投資が必要なのかを徹底解説
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最後までお付き合いいただきありがとうございました。
以上！
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